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保險資管業資產管理規模增至21萬億元

作者:小編 日期:2021-04-29 10:37:24 點擊數:

       4月27日,中國保險資產管理業協會發布2020年-2021年保險資產管理業綜合調研數據。數據顯示,2020年,35家機構資產管理規模合計21萬億元,增長19%。從資產配置情況看,仍然是“固收為王”,固收類資產規模占比最大。業內人士分析,長期來看,保險資金對股權投資的力度將加大,這是大勢所趨,也是行業轉型的需要。

  保險資管邁上新台階

  作為資管行業的重要力量,保險資管2020年取得迅猛發展。除了資產管理規模取得曆史性突破,管理費等收入也邁上新台階。2020年,35家機構管理費及其他收入合計321億元,增長27%。

  手握超20萬億的資產,保險資管資金來源於何方?數據顯示,2020年,管理資金來源保持多樣化。行業管理的係統內保險資金規模占比近七成;管理的第三方資金快速增長,涵蓋了第三方保險資金、銀行資金、基本養老金、企業年金、職業年金等,行業市場化程度進一步提升。

  從保險資管機構的資產配置情況看,仍然是“固收為王”,固收類資產規模占比最大。債券、金融產品和銀行存款(含存單)規模為前三,合計超15萬億元,占比超七成。不過,從增速來看,2020年,組合類產品、銀行存款(含存單)及股票的配置增速排名前三位,分別為45%、35%和29%。

  日前,在銀保監會2021年一季度新聞發布會上,銀保監會黨委委員、副主席肖遠企透露,目前保險資金股權投資的比例大概還不到20%,離上限還有很大的空間,而從監管製度上和保險公司的需求來看,還沒有馬上進行調整的需要。

  配置股權資產動力增強

  業內人士表示,從長遠來看,保險資金加大股權等權益資產投資將是大勢所趨。

  肖遠企表示:“草莓视频涉黄一直鼓勵保險資金有序地進行股權投資,包括上市前、上市後的股權投資,發揮保險資金長期穩定和價值投資的作用。如果保險公司有需求、社會有需求、市場有需求,草莓视频色色也會動態地進行評估、調整。”

  銀保監會資金部副主任郗永春4月14日在保險資金私募股權投資圓桌會議上表示,股權投資代表未來投資發展的方向,是保險資金運用最核心的競爭力和投資領域的競爭高地。“當前中國經濟已進入新常態,轉型升級仍然在路上。所有的行業、企業包括草莓视频色色保險資金都要適應這種新常態,力爭在國家轉型升級過程中努力實現各自的轉型升級。”

  “過去一段時間,受益於經濟快速增長、企業效益穩定和較高的市場利率,保險公司依靠相對穩健的固定收益投資就可以獲得不錯的收益,隻要不太激進,不要主動犯錯誤,基本上就能夠保證不錯的收益,實現穩健發展。但這個時代已經告一段落,甚至一去不複返。”郗永春指出,保險投資想要獲得良好的收益,必須與企業深度融合,通過股權投資深化合作,共同努力、共同創造、共擔風險、共享利益,靠創造價值來獲取持續穩定的投資收益。

  蘇寧金融研究院副院長薛洪言也表示,麵對市場利率趨勢性下行的大環境,債券投資的收益率將麵臨長期下行壓力,保險公司增配股權資產的動力在不斷增強。

  一季度保險業淨利潤大增

  從近年的數據來看,險企淨利潤增長離不開投資收益的走高。權益投資貢獻收益率彈性的現象,在2019年和2020年的險企年報中表現尤為突出。

  此前,A股五大上市險企2019年和2020年在投資端均取得頗為亮眼的成績。多家險企解釋稱,亮眼的成績背後,離不開把握權益市場投資機會的貢獻。例如,中國人壽年報數據顯示,2020年投資收益為2075.41億元,增長27.7%。公司對此解釋稱,主要是因為權益類資產投資收益增加。中國太保近期則表示,公司積極把握權益市場戰術機遇,加大了權益資產的配置,取得了良好的投資回報。

  最新行業交流數據也顯示,今年一季度保險業淨利潤同比大增近四成,突破千億元。業內人士認為,投資端的創收是一季度行業淨利潤表現出彩的頭號功臣。

  中國保險資產管理業協會副秘書長陳有棠日前在“2021機構投資者資產配置與策略展望圓桌會議”上建議,險企應進一步加大權益投資力度。陳有棠表示,新經濟增長模式為權益投資帶來了更大的業務空間,政策層麵也放寬了相關限製。在利率麵臨長期下行壓力的背景下,險企提高權益資產配置是大勢所趨。








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